Ihre Zeit gehört wieder den Gesprächen, auf die es ankommt
Jede Woche gehen Stunden für Fragen drauf, deren Antwort bereits in der Police der Kundin oder des Kunden steht. Coverly beantwortet genau diese, mit Verweis auf das Dokument, und überlässt Ihnen die eigentliche Beratung.
- CHF 2 pro Jahr und betreutem Kunden
- Keine Grundgebühr
- Zugriff nur mit Vollmacht der Kundschaft
Ein kleiner Kunde kostet fast gleich viel Betreuung wie ein grosser
Der Ertrag ist dagegen ein Bruchteil. Deshalb konzentrieren sich Portfolios auf die grossen Kunden, obwohl der Rest in der Summe deutlich mehr wert ist.
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Immer dieselben Rückfragen
Selbstbehalte, Fristen, was gedeckt ist und was nicht. Berechtigte Fragen, deren Antwort aber bereits in den Dokumenten steht, die die Kundschaft besitzt.
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Nie aktuelle Dokumente
Ihre Version und die der Kundschaft laufen mit der Zeit auseinander. Den tatsächlichen Stand zu rekonstruieren kostet Telefonate und Anhänge.
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Das Mandat muss sichtbar sein
Wer die Arbeit nicht sieht, die für ihn geleistet wird, erkennt ihren Wert schwer. Und schaut dann nur noch auf den Preis.
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Der kleine Kunde rechnet sich nicht
Mit den klassischen Methoden geht die Rechnung nicht auf. Den Betreuungsaufwand in diesem Segment zu senken, ist der einzige Weg, es zu halten, und zwar gut zu halten.
Was es konkret kostet
Bezahlt wird pro betreutem Kunden, also pro Kunde mit aktiver Vollmacht. Keine Eintrittsgebühr, kein Minimum, keine Kosten für die Kundschaft.
| 50 betreute Kunden | CHF 100 pro Jahr | weniger als CHF 9 im Monat |
|---|---|---|
| 200 betreute Kunden | CHF 400 pro Jahr | rund CHF 33 im Monat |
| 500 betreute Kunden | CHF 1’000 pro Jahr | rund CHF 83 im Monat |
CHF 2.00 pro Jahr und Kunde mit aktiver Vollmacht, jährliche Rechnungsstellung in Schweizer Franken. Wer Ihnen eine Vollmacht erteilt, zahlt nichts.
Die Vollmacht, mit Zustimmung der Kundschaft
Der Zugriff eines Brokers ist keine administrative Einstellung: Es ist eine Berechtigung, die die Kundin oder der Kunde erteilt und wieder zurücknehmen kann.
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Sie laden ein
Die Kundschaft erhält eine Einladung mit einem einmaligen, befristeten Link, der genau an dieses Broker-Kunden-Paar gebunden ist. Die E-Mail enthält keine Policendaten.
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Die Kundschaft nimmt an
Sie meldet sich an und wählt, was sie Ihnen delegiert: eine einzelne Police oder alle, heutige und künftige. Die Annahme vervollständigt die Zustimmung.
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Sie arbeiten im erteilten Rahmen
Sie sehen die delegierten Policen und können bei weiter Vollmacht Dokumente im Namen der Kundschaft hochladen. Jede Handlung bleibt der handelnden Person zugeordnet.
Der Widerruf ist jederzeit möglich. Danach behalten Sie die Dokumente, die Sie während der aktiven Vollmacht erhalten haben, wie es in der Praxis ohnehin der Fall ist, sehen aber die später hinzugefügten Policen nicht mehr.
Was Sie sehen
Eine aggregierte Sicht auf Ihr Portfolio, strikt begrenzt auf aktive Vollmachten.
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Portfolio auf einen Blick
Betreute Kunden, Policen nach Risikokategorie, anstehende Fristen, offene Schadenfälle. Von jeder Zahl gelangen Sie ins Detail, immer innerhalb des Vollmachtsrahmens.
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Wer Sie braucht, und wer nicht
Die Kundschaft trennt sich von selbst in jene, die sich selbst organisiert, und jene, die ein Eingreifen braucht. Ihre Zeit geht dorthin, wo sie zählt.
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Hinweise, die vorausgehen
Fristen innerhalb von neunzig Tagen, Verlängerungen ohne Rückmeldung, offene Fälle. Sie kommen an, bevor daraus ein Problem wird.
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Hochladen im Namen der Kundschaft
Bei weiter Vollmacht laden Sie die Dokumente selbst hoch. Festgehalten bleibt, dass Sie es waren, für diesen Kunden, zu diesem Zeitpunkt.
Was Coverly nicht tut, und nicht tun wird
Die Grenze gilt auch Ihnen gegenüber: Sie ist der Grund, weshalb Coverly neben Ihrer Arbeit stehen kann, ohne in sie einzugreifen.
- Vermittelt keine Verträge und zieht keine Prämien ein.
- Vergleicht keine Marktprodukte und leitet Ihren Kundinnen und Kunden keine Offerten weiter.
- Berät Ihre Kundschaft nicht: es zeigt, was in ihren Dokumenten steht.
- Kontaktiert Ihre Kundschaft nicht auf eigene Rechnung.
- Zeigt Ihnen keine Kunden oder Policen ohne aktive Vollmacht.
So erhalten Sie einen Broker-Zugang
Das Broker-Profil aktiviert sich nicht von selbst: Es wird von Coverly freigeschaltet, weil es erlaubt, Kunden einzuladen und Vollmachten zu erhalten.
- Erstellen Sie ein Coverly-Konto mit Ihrer geschäftlichen E-Mail-Adresse.
- Beantragen Sie im Supportbereich der Anwendung die Freischaltung des Broker-Profils.
- Nach der Freischaltung finden Sie das Broker-Portal bei Ihrer nächsten Anmeldung.
Sehen Sie sich das Broker-Portal an
Haben Sie bereits einen Zugang, melden Sie sich an. Falls noch nicht, erstellen Sie das Konto und beantragen Sie die Freischaltung in der Anwendung.
Coverly ist keine Versicherung, kein Broker, kein Vergleichsportal und erteilt keine Versicherungsberatung.