Votre temps revient aux conversations qui comptent
Chaque semaine, des heures partent en réponses à des questions dont la réponse est déjà écrite dans la police du client. Coverly répond à celles-là, en citant le document, et vous laisse le vrai conseil.
- CHF 2 par an et par client géré
- Aucun forfait fixe
- Accès uniquement sur procuration du client
Servir un petit client coûte presque autant que d’en servir un grand
Le revenu, lui, n’est qu’une fraction. C’est la raison pour laquelle les portefeuilles se concentrent sur les gros clients, alors que le reste vaut, en agrégé, bien davantage.
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Des questions répétitives, toujours les mêmes
Franchises, échéances, ce qui est couvert et ce qui ne l’est pas. Ce sont des demandes légitimes, mais la réponse figure déjà dans les documents que le client possède.
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Des documents jamais à jour
Votre version et celle du client divergent avec le temps. Reconstituer la situation réelle demande des appels et des pièces jointes.
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Le mandat doit se justifier
Un client qui ne voit pas le travail effectué pour lui en perçoit mal la valeur, et finit par ne regarder que le prix.
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Le petit client n’est pas rentable
Avec les méthodes traditionnelles, le compte n’y est pas. Réduire la charge opérationnelle sur ce segment est le seul moyen de le conserver, et de bien le servir.
Ce que cela coûte, concrètement
On paie par client géré, c’est-à-dire par client disposant d’une procuration active. Aucun droit d’entrée, aucun minimum, aucun coût pour le client.
| 50 clients gérés | CHF 100 par an | moins de CHF 9 par mois |
|---|---|---|
| 200 clients gérés | CHF 400 par an | environ CHF 33 par mois |
| 500 clients gérés | CHF 1’000 par an | environ CHF 83 par mois |
CHF 2.00 par an et par client disposant d’une procuration active, facturation annuelle en francs suisses. Le client qui vous délègue ne paie rien.
La procuration, avec le consentement du client
L’accès d’un courtier n’est pas un réglage administratif: c’est une autorisation que le client accorde et peut retirer.
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Vous invitez le client
Le client reçoit une invitation avec un lien à usage unique, limité dans le temps, lié à ce couple courtier-client précis. Le courriel ne contient aucune donnée de police.
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Le client accepte
Il se connecte et choisit ce qu’il vous délègue: une police précise ou toutes, présentes et futures. L’acceptation complète le consentement.
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Vous travaillez dans le périmètre accordé
Vous voyez les polices déléguées et, si la procuration est étendue, vous pouvez charger des documents pour le compte du client. Chaque opération reste attribuée à son auteur.
Le client peut révoquer à tout moment. Après la révocation, vous conservez les documents reçus pendant la période active, comme c’est déjà le cas dans la pratique, mais vous ne voyez plus les polices ajoutées ensuite.
Ce que vous voyez
Une vue agrégée de votre portefeuille, strictement limitée aux procurations actives.
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Le portefeuille d’un coup d’oeil
Clients gérés, polices par catégorie de risque, échéances à venir, sinistres ouverts. Chaque chiffre se déplie vers le détail, toujours dans le périmètre de la procuration.
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Qui a besoin de vous, et qui non
Les clients se séparent d’eux-mêmes entre ceux qui se gèrent seuls et ceux qui demandent une intervention. Votre temps va là où il compte.
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Des alertes qui anticipent
Échéances à nonante jours, renouvellements sans réponse, dossiers ouverts. Elles arrivent avant que cela ne devienne un problème.
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Chargement pour le compte du client
Avec une procuration étendue, vous chargez vous-même les documents. Il reste enregistré que c’est vous qui l’avez fait, pour ce client, à ce moment.
Ce que Coverly ne fait pas, et ne fera pas
Le périmètre vaut aussi envers vous: c’est ce qui permet à Coverly de se placer à côté de votre travail sans y entrer.
- N’intermédie aucun contrat et n’encaisse aucune prime.
- Ne compare pas les produits du marché et n’adresse aucune offre à vos clients.
- Ne conseille pas votre client: il montre ce que disent ses documents.
- Ne contacte pas vos clients pour son propre compte.
- Ne vous montre aucun client ni aucune police sans procuration active.
Comment obtenir un accès courtier
Le profil courtier ne s’active pas tout seul: il est habilité par Coverly, car il ouvre la possibilité d’inviter des clients et de recevoir des procurations.
- Créez un compte Coverly avec votre adresse professionnelle.
- Depuis la section support de l’application, demandez l’activation du profil courtier.
- Une fois habilité, vous trouvez le portail courtier à votre connexion suivante.
Découvrez le portail courtier
Si vous avez déjà un accès, connectez-vous. Sinon, créez le compte et demandez l’activation depuis l’application.
Coverly n’est ni un assureur, ni un courtier, ni un comparateur, et ne fournit aucun conseil en assurance.