Il tuo tempo torna alle conversazioni che contano
Ogni settimana se ne vanno ore a rispondere a domande la cui risposta è già scritta nella polizza del cliente. Coverly risponde a quelle, citando il documento, e lascia a te la consulenza vera.
- CHF 2 all’anno per cliente gestito
- Nessuna quota fissa
- Accesso solo su delega del cliente
Il costo di servire un cliente piccolo è quasi quello di servirne uno grande
Il ricavo, invece, è una frazione. È il motivo per cui i portafogli si concentrano sui clienti maggiori, anche quando il resto vale, in aggregato, molto di più.
-
Domande ripetitive, sempre le stesse
Franchigie, scadenze, che cosa è coperto e che cosa no. Sono richieste legittime, ma la risposta sta già nei documenti che il cliente possiede.
-
Documenti mai aggiornati
La versione che hai tu e quella che ha il cliente divergono nel tempo. Ricostruire la situazione reale richiede telefonate e allegati.
-
Il mandato va giustificato
Un cliente che non vede il lavoro che fai per lui fatica a percepirne il valore, e a quel punto guarda il prezzo e basta.
-
Il piccolo cliente non è profittevole
Con i metodi tradizionali il conto non torna. Ridurre il carico operativo su quel segmento è l’unico modo per tenerlo, e per tenerlo bene.
Quanto costa, in concreto
Si paga per cliente gestito, cioè per cliente con una delega attiva. Nessuna quota di ingresso, nessun minimo, nessun costo per il cliente.
| 50 clienti gestiti | CHF 100 all’anno | meno di CHF 9 al mese |
|---|---|---|
| 200 clienti gestiti | CHF 400 all’anno | circa CHF 33 al mese |
| 500 clienti gestiti | CHF 1’000 all’anno | circa CHF 83 al mese |
CHF 2.00 all’anno per cliente con delega attiva, fatturazione annuale in franchi svizzeri. Il cliente che ti delega non paga nulla.
La delega, con il consenso del cliente
L’accesso di un broker non è un impostazione amministrativa: è un’autorizzazione che il cliente concede e può ritirare.
-
Inviti il cliente
Il cliente riceve un invito con un collegamento monouso, a tempo, legato a quella specifica coppia broker e cliente. L’email non contiene dati di polizza.
-
Il cliente accetta
Accede e sceglie che cosa delegarti: una singola polizza oppure tutte, presenti e future. L’accettazione completa il consenso.
-
Lavori nel perimetro concesso
Vedi le polizze in delega e, se la delega è ampia, puoi caricare documenti per conto del cliente. Ogni operazione resta attribuita a chi l’ha compiuta.
Il cliente può revocare in qualsiasi momento. Dopo la revoca resti in possesso dei documenti caricati durante la delega attiva, come accade già oggi nella pratica, ma non vedi le polizze aggiunte in seguito.
Che cosa vedi
Una vista aggregata del tuo portafoglio, limitata rigorosamente alle deleghe attive.
-
Portafoglio in un colpo d’occhio
Clienti gestiti, polizze per categoria di rischio, scadenze in arrivo, sinistri aperti. Da ogni numero si scende al dettaglio, sempre dentro il perimetro della delega.
-
Chi ha bisogno di te, e chi no
I clienti si separano da soli fra chi si gestisce in autonomia e chi richiede un intervento. Il tuo tempo va dove serve.
-
Avvisi che anticipano
Scadenze entro novanta giorni, rinnovi senza risposta, pratiche aperte. Arrivano prima che diventino un problema.
-
Caricamento per conto del cliente
Con delega ampia puoi caricare tu i documenti. Resta registrato che l’operazione l’hai fatta tu, per quel cliente, in quel momento.
Quello che Coverly non fa, e non farà
Il perimetro vale anche verso di te: è la ragione per cui Coverly può stare accanto al tuo lavoro senza entrarci dentro.
- Non intermedia contratti e non incassa premi.
- Non confronta prodotti di mercato e non instrada offerte ai tuoi clienti.
- Non dà consulenza al tuo cliente: mostra che cosa dicono i suoi documenti.
- Non contatta i tuoi clienti per proprio conto.
- Non ti mostra clienti o polizze per cui non hai una delega attiva.
Come si ottiene un accesso broker
Il profilo broker non si attiva da solo: viene abilitato da Coverly, perché apre la possibilità di invitare clienti e di ricevere deleghe.
- Crea un account su Coverly con il tuo indirizzo email professionale.
- Dalla sezione di supporto dell’applicazione, richiedi l’attivazione del profilo broker.
- Una volta abilitato, trovi il portale broker al tuo accesso successivo.
Guarda il portale broker
Se hai già un accesso, entra. Se non ce l’hai ancora, crea l’account e richiedi l’attivazione dall’applicazione.
Coverly non è una compagnia assicurativa, non è un broker, non è un comparatore e non fornisce consulenza assicurativa.